Un conseiller retraite est à vos côtés pour vous aider à prendre les meilleures décisions
Vous êtes travailleur indépendant, et comme tout le monde, vous commencez sérieusement à penser à votre retraite. Ce sujet est un peu complexe, surtout dans votre cas. Pour vous aider à prendre des décisions éclairées et préparer cette étape comme il se doit, consulter un conseiller retraite peut être une démarche judicieuse.
Une gestion simplifiée
En effet, avec l’accompagnement d’un professionnel compétent, vous pourrez gérer plus efficacement cette nouvelle aventure. Celui-ci vous aidera à évaluer vos besoins financiers futurs, à élaborer un plan financier adapté à votre situation. Cela comprend la détermination des sources de revenus de retraite, la gestion des placements, la planification fiscale et la création d’un budget réaliste. Ce spécialiste est informé régulièrement sur les différents régimes de retraite et les avantages sociaux auxquels vous pourriez prétendre. Il pourra vous aider à maximiser ces bénéfices selon votre situation personnelle. En tant qu’indépendant, vous pouvez être affilié à divers régimes de retraite, notamment la CNAVPL ou alors, à un régime bien spécifique à votre profession. Le montant de votre pension dépendra du régime auquel vous êtes affilié, des cotisations versées et de la durée d’activité. Vous aurez la possibilité de jouir d’un départ anticipé ou encore, de prolonger votre activité. Là encore, un conseiller retraite indépendant sera à vos côtés pour vous aider à prendre la meilleure décision, afin de pouvoir appréhender votre nouvelle vie dans les meilleures conditions. Il pourra vous donner les solutions adéquates pour augmenter vos revenus une fois à la retraite, surtout la souscription à des compléments de retraite individuels ou collectifs. Il vous aidera à choisir les produits répondant à vos besoins. Ainsi, vous profiterez de revenus plus importants, ce qui vous permettra de ne pas affecter votre mode de vie.
Un suivi optimal
Effectivement, votre conseiller vous guidera dans la gestion de votre portefeuille, en prenant en compte vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon de retraite. Il évaluera vos besoins en matière d’assurance, comme l’assurance-vie, assurance santé et dépendance, pour vous faire bénéficier d’une protection optimale et adaptée durant votre retraite. Votre spécialiste élaborera avec vous, un plan successoral qui assurera la distribution de vos biens selon vos souhaits. Cela peut inclure la réduction des implications fiscales pour vos héritiers. Il pourra également vous aider à ajuster votre plan de retraite en fonction des changements dans votre vie : modifications de revenus, dépenses imprévues, changements familiaux ou les conditions de marché. N’ayant pas ou peu de connaissances des produits financiers, des régimes de retraite et des implications fiscales, il est essentiel de faire appel à un conseiller retraite en mesure de vous fournir les renseignements nécessaires pour prendre des décisions justes.